Y a-t-il une différence entre la modélisation financière et la prévision?


Réponse 1:

Oui, tout à fait, mais je pourrais vous demander d'envisager de réviser votre question.

La modélisation financière peut aller de l'analyse DCF aux problèmes de gestion de la chaîne d'approvisionnement - c'est simplement une méthode utilisée dans une discipline financière pour tenter de deviner la meilleure réponse, et il existe de nombreuses disciplines financières à travers lesquelles elle peut être appliquée. Vous pouvez créer des modèles DCF pour l'évaluation, vous pouvez créer des modèles actif / passif pour la gestion bancaire, vous pouvez créer des modèles d'analyse de crédit pour évaluer les flux de trésorerie d'une opération de financement structurée. Ce sont tous des domaines différents qui nécessitent des connaissances différentes. Généralement, ces modèles fonctionneront sur des variables uniques comme hypothèses.

Les prévisions sont un peu différentes en ce sens qu'elles relèvent davantage d'une discipline statistique que d'une discipline financière: vous pouvez utiliser des millions d'entrées (à partir de variables historiques ou autres) pour déterminer la meilleure estimation (ou fourchette d'estimations) d'un résultat unique. Cela peut inclure la prévision des prix des produits de base pour la prise en compte de l'offre / demande, ou la prédiction si quelqu'un remboursera ses prêts à temps compte tenu d'un certain ensemble d'informations (analyse du risque de crédit; généralement via une régression logistique, mais différentes méthodes sont utilisées actuellement en raison des techniques d'apprentissage automatique ).


Réponse 2:

Salut:

À mon avis, Oliver a raison. Je pourrais ajouter ces réflexions:

  • Les modèles financiers sont des outils complets d'analyse financière, y compris les trois états comptables de base, les KPI, les graphiques, etc. Ils relient toutes les données requises (revenus, coûts, dépenses, impôts, capitaux propres, dette, prix unitaires, marges de contribution, critères d'amortissement des investissements, politique de retrait de dividendes, etc.) et construire plusieurs scénarios différents. Tous se référaient à une prévision à long terme (3 à 20 ans) est une projection CashFlow d'un scénario sélectionné. Sa portée se rapporte à un avenir immédiat et va généralement plus en détail sur des questions opérationnelles telles que les revenus, les coûts et les dépenses détaillés. Tous ces éléments parce que leur but est de fournir une mesure de PERFOMRMANCE RÉELLE ou de contrôle

J'espère que cela vous donnera quelques éclaircissements.

Cordialement

Jose Corona


Réponse 3:

Les modèles financiers sont des outils que nous construisons dans Excel ou des outils de BI comme Quantrix Modeler (mon préféré). La prévision est quelque chose que les gestionnaires font dans leurs modèles financiers et opérationnels.

Le modèle financier est l'outil qui nous permet de:

  1. Projeter le futur (prévisions) Modéliser le passé (oui, les modèles basés sur les pilotes de données historiques nous aident à relier la stratégie, les opérations et les finances) Budget (comparant le budget au réel) Planification à long terme (à ne pas confondre avec les prévisions ci-dessus)

Réponse 4:

Vous pouvez utiliser un modèle financier pour prévoir! J'espère que cela vous aidera à comprendre que vous pouvez développer un modèle financier pour tout ce qui est financier, que ce soit les prévisions du marché, la planification financière stratégique, l'analyse coûts / avantages des projets, l'analyse des investissements, l'analyse des risques, l'analyse de la rentabilité du portefeuille. La prévision est l'une des choses qui peuvent utiliser des modèles financiers.