Quelle est la différence entre la gestion de patrimoine et la gestion d'investissement?


Réponse 1:

En bref, la principale différence entre la gestion de patrimoine et la gestion de placements pour les investisseurs individuels est le niveau de conseil en planification financière fourni.

Les vrais gestionnaires de patrimoine fournissent des conseils de planification financière complets ainsi que la gestion des investissements. La planification financière traite de tout ce qui touche aux finances personnelles, y compris la budgétisation, la dette, la planification successorale, l'épargne-études, la planification de la retraite, les avantages sociaux, la planification fiscale, l'assurance et les investissements.

 

Dans la baie de San Francisco, où je suis de près l'industrie afin de guider les investisseurs dans le processus de recherche de la bonne solution de conseil financier pour leurs besoins, je trouve que le nom d'une entreprise ne décrit pas toujours avec précision les services qu'ils fournissent. Par exemple, ABC Wealth Management peut ne pas offrir beaucoup de conseils financiers, contrairement à XYZ Investment Management. Il vaut mieux regarder au-delà du nom pour décrire les services fournis.


Réponse 2:

Voilà une excellente question Dinesh! Heureux de tenter le coup, et j'espère que d'autres interviendront, par exemple Kirk Chisholm Adam Nash Norman D. Pappous Mark Guinney

Chez YNOME, nous voyons un mélange énorme de termes déroutants utilisés par les praticiens des secteurs de la banque privée, de la gestion d'actifs et de la richesse, qui créent de la confusion parmi les consommateurs finaux, vous n'êtes donc pas seul.

En résumé, la gestion de patrimoine consiste à fournir une gamme complète de services à des particuliers fortunés, notamment une vue sur les marchés et les classes d'actifs, la planification de patrimoine, l'allocation stratégique d'actifs et la création de portefeuille, la sélection d'instruments jusqu'à l'exécution, la conservation (enregistrement et maintenance des actifs), rééquilibrage, reporting. En règle générale, pour les personnes aisées, cela signifie des services de conseil humain à contact élevé avec une solide plate-forme numérique et une expérience derrière elle qui examine les entreprises et la famille d'un client pour créer un plan à long terme. Habituellement, la gestion de la richesse à ce niveau implique un degré élevé de complexité pour les entreprises, les affaires internationales et une équipe de personnes travaille ensemble pour personnaliser et adapter les solutions au client.

Alors que la gestion des investissements est l'art plus spécifique de la gestion d'un portefeuille de richesses, les investissements de toute nature, par exemple les actions, les obligations, les fonds, le private equity ou d'autres alternatives, les matières premières. Wikipédia a une bonne section à ce sujet, tout comme les MOOC tels que Coursera, en fait mon employeur UBS sponsorise un cours sur ce sujet qui est assez bon.

J'espère que cela t'aides. Consultez-nous à Wealth Management & Private Banking Avis | YNOME où je suis co-fondateur et vous pouvez en savoir plus via notre blog et le pouvoir des critiques de foule. Dave


Réponse 3:

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Réponse 4:

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